Servicii
De la constituirea unui trust până la planificarea completă a moștenirii — un portofoliu coerent, nu servicii disparate.
Structurarea patrimoniului nu este un produs pe care îl cumpărați o singură dată. Este un proces continuu care necesită actualizare la fiecare schimbare legislativă semnificativă, la fiecare eveniment important din viața familiei — căsătorie, naștere, divorț, deces — sau la fiecare modificare substanțială a compoziției activelor. La StrategyFactor, menținăm o relație de lungă durată cu fiecare client și revizuim planul anual sau ori de câte ori contextul o impune. Nu externalizăm dosarele și nu lucrăm cu consultanți interimari: echipa care v-a construit planul este aceeași echipă disponibilă când aveți nevoie de ajutor.
Analizăm dacă o structură de tip trust — sau echivalentul ei contractual recunoscut în dreptul român — este adecvată situației dvs. Dacă da, redactăm documentele constitutive, definim beneficiarii, stabilim regulile de distribuție și asigurăm administrarea continuă. Colaborăm cu notari și avocați specializați în drept civil și drept internațional privat pentru validarea juridică a fiecărei structuri.
Elaborăm testamente, pacte succesorale și planuri de transmitere a participațiilor societare, ținând cont de rezerva succesorală impusă de Codul civil român și de regulamentul european privind succesiunile (UE 650/2012). Obiectivul nu este evitarea legii, ci aplicarea ei în modul cel mai eficient pentru familia dvs.
Pentru clienții cu portofolii imobiliare extinse, construim structuri de deținere adecvate — societăți de administrare, regimuri de coproprietate, uzufruct structurat — care simplifică gestionarea, optimizează regimul fiscal al chiriilor și dividendelor și facilitează transferul ulterior.
Dincolo de instrumentele juridice, oferim consiliere strategică: cum se distribuie activele între membrii familiei pentru a reduce riscul de conflict, cum se pregătește generația următoare pentru responsabilitatea administrării averii, cum se construiește un Consiliu de Familie funcțional. Acesta este serviciul cel mai complex și cel mai personalizat pe care îl oferim.
Nu există un prag fix, dar dosarele pe care le gestionăm implică de regulă active totale de cel puțin 500.000 EUR sau participații la cel puțin două entități juridice distincte. Dacă situația dvs. este mai simplă, vă putem îndruma către resurse sau profesioniști potriviți.
România nu are o lege internă a trustului, dar recunoaște trusturile constituite conform legilor străine semnatare ale Convenției de la Haga (1985). Există și instrumente interne — contractul de fideicomis, fundația de familie, societatea de administrare — pe care le utilizăm în funcție de obiective. Vă explicăm avantajele și limitele fiecărei opțiuni.
Un plan complet, care include analiza activelor, redactarea documentelor juridice și coordonarea cu notarul, durează de regulă între trei și șase luni, în funcție de complexitatea structurii și de promptitudinea cu care sunt furnizate documentele solicitate.
Da. Coordonăm dosare multi-jurisdicționale împreună cu rețeaua noastră de parteneri din UE. Asigurăm coerența strategică a planului global, chiar dacă documentele locale sunt semnate de profesioniști autorizați în fiecare jurisdicție.
Nu gestionăm investiții financiare și nu oferim servicii de asset management. Nu suntem o firmă de avocatură și nu ne reprezentăm clienții în instanță. Nu oferim scheme de optimizare fiscală agresivă — lucrăm strict în limitele legii și ne retragem dintr-un dosar dacă ni se solicită altceva.
„Tatăl meu a construit trei fabrici în douăzeci de ani și nu a semnat niciodată un testament. Când s-a îmbolnăvit, am realizat că riscăm să pierdem tot în dispute familiale. StrategyFactor a intrat în dosar în mai 2022 și în mai 2023 aveam un plan de succesiune semnat, un acord de acționariat și un uzufruct structurat care protejează mama. Au lucrat cu acuratețe și fără dramatism.”
— Elena D., administrator, Ploiești
Transmiteți-ne o scurtă descriere a situației dvs. și vă contactăm în 24 de ore lucrătoare.
Contactați-ne